جماعات الجريمة المنظمة تقوم برهن أو بيع مايقل عن 30 منزلاً في تورنتو الكبرى دون علم مالكيها

كندا لايف – قبل عام، قالت ميليسا والش إن الشرطة أكدت لعائلتها أن ما حدث لهم هو فقط. كاد المحتالون بيع منزل عمها الأكبر في شرق تورنتو دون علم العائلة.

 

وقالت: “لقد طُلب منا المضي قدمًا والتغلب على الأمر”.

 

لكن في وقت سابق من هذا الشهر، كشف بيان صحفي لشرطة تورنتو عن حالة أخرى قام فيها المحتالون ببيع منزل بنجاح قبل أن يكتشف أصحاب المنازل الحقيقيون ما حدث.

 

والآن اتضح أن هاتين الحالتين هما على الأرجح مجرد قمة جبل الجليد.

 

علمت CBC Toronto أن حفنة من جماعات الجريمة المنظمة تقف وراء عمليات الاحتيال العقارية هذه – حيث تم بيع ما لا يقل عن 30 منزلاً في منطقة تورنتو الكبرى أو رهنها دون علم المالكين الحقيقيين. تأتي هذه الاكتشافات من شركة تحقيق خاصة تعمل لصالح شركة تأمين ضد الملكية لمحاولة الوصول إلى الجزء السفلي من عمليات الاحتيال، والتي تكلف شركات التأمين الملايين من المطالبات.

 

قال بريان كينج الرئيس والمدير التنفيذي لمجموعة كينج إنترناشونال الاستشارية: “إنها عملية شاقة للغاية لمحاولة فهم من يقف وراءها”.

 

“نحن ندرك نوعًا ما أربع أو خمس مجموعات منظمة بشكل فضفاض تعمل في تورنتو الكبرى.”

 

تحقق الشركة حاليًا في أربع عمليات احتيال لنقل الملكية عبر مناطق تورنتو الكبرى حيث تمت سرقة ملكية منزل باستخدام سرقة الهوية للاستفادة من بيع العقار. وما لا يقل عن 26 حالة احتيال أخرى للرهن العقاري حيث تم تسجيل الرهون العقارية على منزل دون موافقة المالك للحصول على القيمة النقدية للرهن العقاري.

 

كيف يحدث هذا بالفعل؟

يقول كينج إن جماعة الجريمة المنظمة تبدأ بالبحث في سجلات الملكية المتاحة للجمهور عن منزل بدون رهن عقاري – أو منزل صغير حيث لا يزال هناك الكثير من الأسهم المتبقية في العقار – كهدف.

 

من هناك، تستخدم المجموعات التي تتلقى الأموال الاحتيالية في نهاية المطاف بطاقات الهوية المسروقة وتوظف “احتياطيًا” للتظاهر كمستأجرين للوصول إلى المنزل، وتنتحل “المواقف الاحتياطية” الأخرى صفة مالكي المنازل من أجل الرهن العقاري أو بيعه.

 

أوضح كينج: “في كثير من الأحيان يكونون مجرمين صغار يتقاضون رواتبهم في أي مكان من 5000 دولار إلى 10000 دولار للوقوف والتظاهر بأنهم أصحاب المنازل”. “الأشخاص الذين يقفون وراء عمليات الاحتيال لا يريدون أن يكونوا في المقدمة”.

 

وفقًا لكينغ، فإن المواقف الإضافية، مثل الزوجين اللذين كانت شرطة تورنتو تحاول تحديدهما من خلال بيان صحفي في وقت سابق من هذا الشهر، يتم تقاسمها أيضًا بين مجموعات الجريمة، اعتمادًا على عرق الشخص المطلوب لانتحال شخصية صاحب المنزل.

 

بعد ذلك، يحدث الرهن العقاري أو البيع بسرعة. بالنسبة للمبيعات، غالبًا ما يقبل أصحاب المنازل الوهميون أول عرض معقول يحصلون عليه.

 

وتابع كينغ: “في معظم الحالات، هم أشخاص متطورون للغاية، يتم نقل الأموال من الحسابات المصرفية الاحتيالية عادةً في غضون سبعة أيام”.

 

“سيتم تغييرها بسرعة إلى حد ما إما إلى عملة مشفرة وانتقالها، أو إلى سبائك الذهب، وغالبًا ما يتم شحنها إلى الخارج على الفور بعيدًا عن متناول السلطات هنا.”

 

واشار كينج إن هذه القضايا تشكل تحديًا للشرطة لأن مجموعات الجريمة المنظمة يمكن أن يكون لها العديد من الممتلكات أثناء التنقل في وقت واحد عبر ولايات قضائية متعددة.

 

قال جون رايدر نائب رئيس شركة شيكاغو تايتل للتأمين في كندا، “لقد انتقلنا من صفر من هذه المطالبات إلى العشرات الآن”.

 

“هناك أربع شركات ملكية في الأعمال التجارية في كندا ونقدر أن هذه الصناعة على نطاق واسع، إنها بسهولة 200 مليون دولار ، وربما أكثر، في دعاوى الاحتيال في العامين ونصف العام الماضيين.”

 

يريد رايدر أن يرى الحكومة تتقدم وتقود الطريق نحو تعزيز معايير التحقق من الهوية للمحترفين – حتى لا يعتمدوا فقط على بطاقات الهوية – في هذه الأنواع من المعاملات.

 

وتابع: “وإلا ستكتشف الحكومة أنه سيكون لديها الكثير من المستهلكين على أبواب منازلهم يتوسلون للمساعدة لأنهم فقدوا ملكية منازلهم”.

 

تلقت شركة Chicago Title Insurance أكثر من 80 مطالبة بالاحتيال على الرهن العقاري منذ أواخر عام 2019 – معظمها من تورنتو الكبرى ومنطقة فانكوفر الكبرى.

 

شاركت شركات التأمين الثلاثة الأخرى مخاوف مماثلة مع CBC Toronto – بشأن عدد متزايد من عمليات الاحتيال على الرهن العقاري ونقل الملكية في السنوات الأخيرة.

 

وقالت دانييلا ديتوماسو، رئيسة شركة FCT للتأمين: “إننا نشهد مستوى من التطور في هذا المجال لم نشهده من قبل من قبل، إنه منظم للغاية”

شارك الخبر على مواقع التواصل الاجتماعي 👇🏻